保單體檢創(chuàng)造價值什么是保單體檢保單體檢的作用保單體檢的步驟工具的使用服務(wù)創(chuàng)造價值保單體營銷員利用工具，針對購買過保險的客戶，對保單進行檢查，藉此挖掘客戶的保險需求，并進一步進行服務(wù)和銷售。什么是保單體檢？保單體檢的意義所謂的保單“體檢”就是對已購保險進行分析、查缺和補漏的一個過程。對于客戶來說，定期的保單“體檢”可以重新審視自己的保單計劃，根據(jù)財務(wù)收支、財產(chǎn)結(jié)構(gòu)、身體狀況、家庭責(zé)任、家庭結(jié)構(gòu)以及外部經(jīng)濟環(huán)境等因素及時的調(diào)整自己的保險需求和保障計劃，避免出現(xiàn)“買重復(fù)”“少保障”的一些情況。

此外，定期保單體檢，可以避免遺忘一些保單信息，例如：錯過續(xù)交保費的時間、保單期已滿、忘記領(lǐng)滿期金或者紅利等，錯過了保單的有效性。有些人買了保險之后認(rèn)為萬事大吉了，建議做一做保單體檢，他就說:我有保險了，我了解了，不用了。結(jié)果最后發(fā)生重疾理賠，卻只賠了5萬元。對于治療那就是杯水車薪。為什么會這樣?因為他是十幾年前買的保險，對于當(dāng)時萬元戶都能上報的年代，5萬元已經(jīng)很高了?？蓪τ诮裉爝B個搬磚工都能月入過萬，那5萬元不就是笑話嗎?所以，買了保險，一定要定期做保單體檢，因為需要隨時了解你的保障利益，維護權(quán)益。

不能因為買了就萬事大吉。如果有人想跟你做保單體檢，請別拒絕。當(dāng)然他的目的確實是想讓你加保，但是，不可否認(rèn)，他的到來對你來說也非常的重要。請善用每位要幫你做保單體檢的保險顧問。保單體保單體檢的作用量身定制，精準(zhǔn)服務(wù)！決不能讓客戶出現(xiàn)的情況：出意外的，拿重疾險保單去辦理賠;患重病的，拿理財險(年金保險)去要理賠;業(yè)務(wù)員容易開口很多人，也許是在買了個人情單;也許只是買了純理財?shù)姆旨t險、萬能險;也許保險合同根本就是過期了?？墒亲约簠s不了解自己的保單都有哪些權(quán)益，這就造成了，每當(dāng)碰上理賠的時候就會出現(xiàn)這樣那樣的問題。必須拿意外險保單賠意外事故必須拿大病險去賠大病必須拿醫(yī)療險去報銷住院費用……客戶需要保單年檢——“盲點”1.  未考慮足夠保額切入點——使保障符合實際需求：每個人一生都是起起落落，隨著成長求學(xué),立業(yè)、結(jié)婚、生子等同時期有不同的經(jīng)濟條件和保障需求，需要做保單體檢。2. 不清楚投保動機與需求切入點——改進人情保單的缺失：在親朋好友的勸說下對購買的不合適的保單進行調(diào)整。3. 一輩子打算只用這張保單切入點——淘汰萬年保單：一成不變的保單謂之“萬年保單”，脫離時代潮流，需要隨時更新。

保險業(yè)推出更新商品，更符合需求的商品，有利補強保單。符合需求4.  懶得看保單條款與內(nèi)容切入點——了解本身權(quán)益：再復(fù)習(xí)一次保單附加價值。投保書填寫不夠謹(jǐn)慎換工作等；5. 未主動告知壽險顧問切入點——修正基本資料：如職業(yè)、投保人，受益作人的變更等后理賠息息相關(guān)6. 低調(diào)投保，未將保險計劃分享他人切入點——整合家庭保單：匯總?cè)胰吮?，避免重?fù)購買，發(fā)生事故時，受益人也可及時申請理賠。符合需求保單的體檢要檢查什么？1檢查聯(lián)系方式聯(lián)系方式無效，很可能無法享受保險公司提供的后續(xù)服務(wù)和增值服務(wù)，也可能收不到保險公司關(guān)于繳費和續(xù)保的提醒。如果投保時填寫的地址和電話等聯(lián)系方式出現(xiàn)了變化，應(yīng)立即通過保險代理人或撥打保險公司的客服電話進行變更。2明確告知客戶自己是專門提供服務(wù)的保險代理人多數(shù)消費者通過保險代理人購買保險，代理人不僅是消費者與保險公司溝通的橋梁，還會為消費者提供變更繳費銀行、變更受益人等多種服務(wù)。包括增值服務(wù)！