保單檢視指南保單檢視的意義保單檢視流程保單檢視意義01你有保單嗎？你知道你的保單利益有哪些嗎買了保險后，你是不是：2個月后，忘記保障內容6個月后，忘記保險名稱10個月后，忘記保險種類18個月后，只記得買過保險...人人都需要專業(yè)的保單檢視什么是保單檢視？保單檢視，也叫保單整理，是指業(yè)務人員運用專業(yè)工具（《家庭保單檢視表》、ifamily 等） 對客戶個人或者家庭成員的所有保單進行整理匯總和全面解析，正確評判客戶當前的風險管理狀況， 發(fā)現保障中存在的問題，激發(fā)客戶的保障需求， 進而提供合理保險建議的專業(yè)服務。

代理人為什么要做保單檢視拜訪的正當理由以保障客戶利益為出發(fā)點，是拜訪客戶的理由發(fā)現客戶的需求分析客戶保障缺口，為其設計保障方案，促成加保展示專業(yè)的機會通過保單檢視，分析保障缺口，向客戶展現專業(yè)性提高客戶忠誠度通過專業(yè)活動，得到客戶認可，提升客戶忠誠度，獲取轉介紹如只有理財型保險或醫(yī)療險家庭成員和主要經濟支柱之間分配不合理不知道保額多少才是足夠，以為有就行未填寫受益人或受益人填法定未指定身故受益人未告知家庭住址、職業(yè)變動完全忘記保障利益。

保單效力等低調投保，未將保障計劃告知家人不合適自己的產品很多，而切實的保障缺口卻未填補上客戶為什么要做保單檢視保額不足結構不合理把保單束之高閣浪費于缺口并存錯填或漏填信息保單檢視流程計劃100財富30黃金10目標客戶保單匯總分析及建議黃金4問拿保單填寫保單檢視表解決實務問題四大賬戶雙20定律631法則人生必備的7張保單一、目標客戶計劃100財富30黃列計劃100，找到客戶源優(yōu)選財富30，列拜訪計劃每月至少為10位客戶做保單整理依次拜訪完30位客戶每位客戶索取至少三個轉介紹名單保單整理的時機。

1. 婚姻狀況變動2.添加新成員3.個人和家人健康亮紅燈4.失去家人5.買房6.自行創(chuàng)業(yè)7.贈予未成年人8.資產變動9.對保險有疑問10.退休計劃擬訂11.財產規(guī)12.債務增減二、保單匯總--黃金四問第一問你每張保單的繳費時間、繳費賬戶都清楚嗎？目的：通過詢問交錢，引起客戶注提問提問2清楚不清保單整理第二問你知道你的保單什么時間領錢，能領多少錢嗎？目的：通過詢問領錢，激起客戶興提問2提問3清楚不清楚保單整理第三問你知道保哪些，什么時候可以理賠？賠多少？目的：通過詢問保障內容，涉及客戶最重要的權利，鎖定客戶關注點清楚不清楚保單整理第四問你的每張保單是否指定了受益人？分別是誰？目的：通過詢問留錢，體現自己的專業(yè)，增加客戶的信賴感提問4后期跟進清楚不清楚保單整理二、保單匯總——填寫保單檢視表若客戶保單較多或部分產品不會整理，可不在現場整理，拿到客戶保單基本信息后，約下次見面或平臺。

參考邏輯：因為保單整理需要把您的保單進行詳細的分析，需要花費一定的時間，所以為了不耽誤您的時間，我先把你的保單基本信息做一個記錄，用1-2天的時間，幫您做詳細分析，制作出一份專業(yè)的保單整理報告，然后再約您現場溝通吧？填寫要點：按險種類別分類：意外險、醫(yī)療險、重疾險、子女教育險、養(yǎng)老險、終身壽險、財富保全/傳承險按被保險人分類順序：男主、女主、孩子介紹家庭保單檢視表“這份家庭保單檢視表相當于購物清單或者檢索目錄，這里會把您和家人的保單做詳細分類規(guī)整，有了這張表，方便您快速查詢每份保單信息，同時也更加了解每份保單的保險責任。另外，請您特別關注每份保單的條款、利益等內容。當您真正需要這些保障時，可以方便自己或家人快速檢索和理賠。“