目標(biāo)設(shè)定與行動(dòng)計(jì)劃主管三陪九輔系列課程（一）1. 幫助新人從計(jì)算家庭開支情況出發(fā) ，明確對(duì)家庭應(yīng)盡的責(zé)任 ，繼而確定收入目標(biāo)；2. 幫助新人根據(jù)收入目標(biāo)制定工作目標(biāo) ，并把目標(biāo)落實(shí)到每月、每周計(jì)劃。單元教學(xué)核心 ：目標(biāo)設(shè)定與任務(wù)分解1. 《年度開支表》填寫計(jì)算各項(xiàng)開支：固定費(fèi)用、生活費(fèi)用、業(yè)務(wù)開支、其他項(xiàng)目2. 《年度工作計(jì)劃表》填寫（1）根據(jù)生活開支 ，明確年度、月度收入目標(biāo)（2）將月度收入目標(biāo)進(jìn)行分解 ，確定每天工作目標(biāo)知識(shí)點(diǎn)PART01/ 主管操作要點(diǎn)PART02/ 課堂演練準(zhǔn)備說明示范觀察輔導(dǎo)流程。

u 工具準(zhǔn)備>主管：《主管輔導(dǎo)手冊(cè)》、計(jì)算器>新人：《新人成長(zhǎng)手冊(cè)》、手機(jī)安裝掌e通APP、過往一年家庭支出 賬目、 《年度開支表》、《年度工作計(jì)劃表》u約定輔導(dǎo)時(shí)間及地點(diǎn)>如早會(huì)后在公司培訓(xùn)教室1. 準(zhǔn)備溝通要點(diǎn)：無論我們做什么事想要取得成功 ，都離不開目標(biāo)和方法這兩個(gè)關(guān)鍵要素；我們從事保險(xiǎn)行業(yè)首先也是要找準(zhǔn)自身目標(biāo)定位 ，明確目標(biāo)和方法，形成自己的工作模式才能取得滿意的成果。你覺得呢？啟動(dòng)新人意愿輔導(dǎo)開始前，與新人溝通設(shè)定目標(biāo)和工作計(jì)劃的重要性再次確認(rèn)新人準(zhǔn)備好輔導(dǎo)過程中所需的資料和工具1. 準(zhǔn)備輔導(dǎo)內(nèi)容《年度開支表》使用說明《年度工作計(jì)劃表》使用說明輔導(dǎo)目標(biāo)及要點(diǎn)。

利用《年度開支表》，確定收入目標(biāo)依據(jù)收入目標(biāo)，通過《年度工作計(jì)劃表》分解為具體工作遵循量化原則，并參考?jí)垭U(xiǎn)營(yíng)銷通行的大數(shù)法則規(guī)律2. 說明支出項(xiàng)目每月一、固定費(fèi)用租金或房屋按揭一、固定費(fèi)用保險(xiǎn)費(fèi)（產(chǎn)險(xiǎn)+壽險(xiǎn)）教育費(fèi)用（子女、個(gè)人） 一銀行定期存款全年總計(jì)全年總計(jì)二、生活費(fèi)用伙食費(fèi)服裝費(fèi)用電話費(fèi)、水電費(fèi)等 父母贍養(yǎng)費(fèi)用（已婚為雙方）醫(yī)藥費(fèi)全年總計(jì)三、業(yè)務(wù)開支交通費(fèi)客戶維護(hù)費(fèi)用文具、圖書雜志費(fèi)用全年總四、其他雜項(xiàng)娛樂、交際費(fèi)旅游費(fèi)全年總計(jì)(1)未來12個(gè)月的總支出 =上述四項(xiàng)全年總計(jì)之和(2)未來12個(gè)月總支出中的個(gè)人經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)占比(3)未來12個(gè)月的個(gè)人必要總收入（即首年傭金）=(1) * (2)《年度開支表》2. 說明借助《年度開支表》的填寫 ，讓新人認(rèn)識(shí)到作為家庭一份子 ，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的 財(cái)務(wù)責(zé)任和經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)占比 ，并且通過開支需求寫出未來一年的期望收入，并且可分解到到每月。

為接下來的《年度工作計(jì)劃表》的填寫打好基礎(chǔ)。溝通要點(diǎn)：想要制定切實(shí)可行的目標(biāo)和行動(dòng)計(jì)劃 ，要用到兩個(gè)工具 ，一個(gè)是《年度開支表》，一個(gè)是《年度工作計(jì)劃表》?！赌甓乳_支表》的作用是可以幫你明確自身責(zé)任。用《年度開支表》計(jì)算出家庭一年總支出，通過總支出，來確定自己的年收入和每月應(yīng)收入目標(biāo)。溝通要點(diǎn)：想要制定切實(shí)可行的目標(biāo)和行動(dòng)計(jì)劃，要用到兩個(gè)工具，一個(gè)是《年度開支表》一個(gè)是《年度工作計(jì)劃表》?！赌甓乳_支表》的作用是可以幫你明確自身責(zé)任。用《年度開支表》計(jì)算出家庭一年總支出 ，通過總支出，來確定自己的年收入和每月應(yīng)收入目標(biāo)。

2. 說明年度工作計(jì)劃內(nèi)容全年每月（1/12年）每周（1/4月）③平均每件保費(fèi)（注一）④應(yīng)成交件數(shù)（注二）⑤所需建議書份數(shù)（注三）⑥所需面談人數(shù)（注四）⑦所需約訪人數(shù)（注五）《年度工作計(jì)劃表》2. 說明介紹年度計(jì)劃表的專有名詞FYC：首年度傭金FYP：首年度保費(fèi)以30%作為平均的傭金率計(jì)算FYP*30%=FYC約訪7名客戶，5名客戶同意見面，3名客戶同意遞送計(jì)劃書，1名客戶簽單2. 說明（注一）平均每件保費(fèi)：可依據(jù)機(jī)構(gòu)過往數(shù)據(jù)估算，或根據(jù)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)情況取一個(gè)固定值 ，如8000元要約訪2～3人2. 說明主管以自己為例填寫《年度開支表》以收入目標(biāo)為前提制定年度計(jì)劃，完成《年度工作計(jì)劃表》的填寫計(jì)算家庭全年總支出計(jì)算個(gè)人擬為家庭帶來的經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)，并明確年度收入目標(biāo)（首年傭金）及每月收入以平均傭金率30% ，件均保費(fèi)8000元為例，計(jì)算全年保費(fèi)、應(yīng)成交的保單。