《我的職業(yè)認(rèn)知》保險(xiǎn)客戶經(jīng)理體驗(yàn)班我的職責(zé)與定位我的從業(yè)信念我的職責(zé)與定位 保險(xiǎn)是——不確定的風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理工具確定的保障保險(xiǎn)規(guī)劃師（InsuranceFinancialPlanner）根據(jù)客戶的家庭狀況、經(jīng)濟(jì)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好，提供專業(yè)且適合客戶需求的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃，包括健康、意外、教育、養(yǎng)老等?？蛻糍?gòu)買的三個(gè)原因需求信任方案客戶有需求現(xiàn)實(shí)與目標(biāo)有差距客戶對(duì)你有信任認(rèn)同你、值得信賴我們提供的方案能滿足客戶的需求和解決問(wèn)題如何贏得客戶信任——立業(yè)之本信任之基營(yíng)銷之器職業(yè)化專業(yè)化數(shù)字化 職業(yè)化目標(biāo)出勤學(xué)習(xí)拜訪獲客樹(shù)立一個(gè)目標(biāo)，養(yǎng)成四個(gè)習(xí)慣一個(gè)目標(biāo)不合格合格良好優(yōu)秀卓越頂尖5%頂尖銷售高手和團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)。

年收入300萬(wàn)以上前6%-20%MDRT、優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，年收入100萬(wàn)以上前20%-40%年收入40-60萬(wàn)前40%-80%每月4件以上后20%每月成交＜1張保單無(wú)法在行業(yè)生存目標(biāo)——行動(dòng)的方向四個(gè)習(xí)慣習(xí)慣一：出勤每天準(zhǔn)時(shí)參加早會(huì)，了解公司政策、發(fā)展方向及工作重點(diǎn)參加二早與業(yè)務(wù)伙伴、主管交流解決展業(yè)難題，通過(guò)技能訓(xùn)練提升展業(yè)能力約訪前準(zhǔn)備拜訪客戶的展業(yè)工具、話術(shù)按照昨天的計(jì)劃確定今天拜訪的路線及拜訪客戶的用時(shí)……基本的工作態(tài)度：工作時(shí)間——不少于8小時(shí)/天出勤是職業(yè)化的第一步，職業(yè)化是成為優(yōu)秀保險(xiǎn)規(guī)劃師的第一步。

四個(gè)習(xí)慣習(xí)慣二：學(xué)習(xí)參加公司培訓(xùn)：訓(xùn)戰(zhàn)營(yíng)、進(jìn)階培訓(xùn)、236線上直播課程學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)、服務(wù)知識(shí)、銷售技能等準(zhǔn)時(shí)觀看公司各類線上直播課程基本的工作要求：準(zhǔn)時(shí)參加公司各類培訓(xùn)及線上課程學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)是提升自身專業(yè)化的第一途徑四個(gè)習(xí)慣習(xí)慣三：拜訪每月提前制定本月要拜訪的客戶名單（S30/PVCP50/A65311P60）每天早會(huì)后約訪客戶，并在行事歷上做好記錄早會(huì)結(jié)束后拜訪昨天已經(jīng)約好的客戶，完成智能面訪掃碼、運(yùn)用態(tài)幸福為客戶做家庭保障檢視及需求分析，達(dá)成共識(shí)，并預(yù)約下次見(jiàn)面時(shí)間地點(diǎn)，請(qǐng)求轉(zhuǎn)介紹。（做好日志記錄）下午根據(jù)昨天計(jì)劃的拜訪路線及拜訪時(shí)間，繼續(xù)拜訪基本的工作內(nèi)容：每天保持3訪，每周完成10個(gè)客戶的需求分析有拜訪，才會(huì)有簽單。四個(gè)習(xí)慣習(xí)慣四：獲客基本的工作原則：沒(méi)有客戶=沒(méi)有預(yù)約=沒(méi)有成交代表過(guò)往的人生經(jīng)歷和積累，讓我短期內(nèi)獲得生存！體現(xiàn)名單收集的能力，為我的長(zhǎng)期發(fā)展奠定基礎(chǔ)！

現(xiàn)在擁有100個(gè)準(zhǔn)客戶名單隨時(shí)擁有100個(gè)準(zhǔn)客戶名單專業(yè)化從客戶的角度出發(fā)把每一步都做對(duì)銷售環(huán)節(jié)客戶開(kāi)拓接洽前準(zhǔn)備（初次）面談事實(shí)發(fā)現(xiàn)達(dá)成共識(shí)設(shè)計(jì)解決方案展示方案遞送保單服務(wù)數(shù)字化科技個(gè)險(xiǎn)鉑金版我的成長(zhǎng)以科技個(gè)險(xiǎn)APP為主，結(jié)合太保微信號(hào)輕應(yīng)用我的工作我的客戶我的團(tuán)隊(duì)我的學(xué)習(xí)做客戶管理NBS銷售管理每日朋友圈經(jīng)營(yíng)叮咚助手設(shè)計(jì)計(jì)劃書(shū)掌上大師為客戶做需求面談態(tài)幸福/保單AI管家借助公司的科技化應(yīng)用，高效管理自己的工作、學(xué)習(xí)優(yōu)秀保險(xiǎn)規(guī)劃師的一天時(shí)間工作內(nèi)容7:30～8:00 發(fā)早安問(wèn)候朋友圈，分享新聞實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)8:30～9:30 8:30準(zhǔn)時(shí)到達(dá)公司，參加早會(huì)學(xué)習(xí)9:30～10:00 參加二早，找主管輔導(dǎo)遇到的問(wèn)題10:00～10:30 整理客戶名單、約訪客戶并在行事歷上記好10:30-11:30拜訪/服務(wù)客戶14:00～18:00銷售面談/開(kāi)拓客戶19:30～20:30銷售面談/線上與客戶交流/觀看藍(lán)鯨晚自習(xí)（每周三）20:30-聽(tīng)線上課程、總結(jié)今日工作，計(jì)劃明天工作保險(xiǎn)規(guī)劃師小張，是一位入司6個(gè)月的新人。

月收入已經(jīng)超過(guò)了入職前的收入，讓我們看一看他的一天是怎么度過(guò)的吧！我的從業(yè)信念壽險(xiǎn)營(yíng)銷是一份具有挑戰(zhàn)性的事業(yè)壽險(xiǎn)營(yíng)銷的大數(shù)法則1/4客戶第一年成交1/4客戶第2-5年成交1/4客戶第5年以后成交1/4客戶永遠(yuǎn)不買以上客戶指進(jìn)入事實(shí)發(fā)現(xiàn)面談的客戶17用五年的時(shí)間，打造終身的事業(yè)531事業(yè)模型第2-3年第4-5年第1年基本訓(xùn)練多勞多得積累專業(yè)知識(shí)積累經(jīng)驗(yàn)積累客戶首年傭金獎(jiǎng)金續(xù)期傭金MDRT100萬(wàn)客戶300位300個(gè)客戶作為水庫(kù)，每年流出1/5 積累1/5。