識客—高凈值企業(yè)主群體介紹你眼中的教師是什么樣的？你身邊有高凈值企業(yè)主嗎？他們都具有哪些特征？說一說了解準客戶的人群特征是成功面談破冰的第一步!認識高凈值企業(yè)主的“形”與“魂”1.客群基本特征基本信息年齡55-70歲，年收入在3000萬以上創(chuàng)一代，是率先享受到國家政策紅利的成功企業(yè)，有大量閑置資金，部分還在管理著企業(yè)，都是家族企業(yè)受教育程度不高，事業(yè)成功后注重自身學(xué)識和學(xué)歷增長，綜合素質(zhì)高在當?shù)馗挥杏绊懥?，事業(yè)成功，社會責(zé)任感強，樂于做慈善，身邊 資源較多，愿意為企業(yè)主們出謀劃策，分享經(jīng)營經(jīng)驗由于創(chuàng)業(yè)過程身體透支，客戶注重養(yǎng)生、健康管理等，希望能夠延年益壽，享受打拼下來的財富家庭結(jié)構(gòu)三代甚至四世同堂，在家庭中有絕對的經(jīng)濟主導(dǎo)權(quán)和話語權(quán)子女繼承家族企業(yè)，創(chuàng)新經(jīng)營，第三代孩子還在讀書與父母、子女不同住，生活溫馨，家族意識較強兄弟姐妹較多。

家族企業(yè)股權(quán)分配均衡，公司重大決策共同商議消費特點可支配收入多，但個人消費并不高，不鋪張浪費，注重健康養(yǎng)生如艾灸、中藥調(diào)理等對于新事物比較感興趣，能接納，愿意用金錢換取健康經(jīng)歷豐富，辨別能力強，一旦認定，很快做出購買決策1.客群基本特征理財偏好主要投資房產(chǎn)，全國各大城市都有房產(chǎn)50歲左右的客戶理財渠道廣，有專業(yè)的理財顧問，基金、股票、銀行理財、名酒、黃金等有投資且收益可觀，僅將保險作為投資渠道之一70歲左右的客戶缺乏理財渠道，投資單一，一般為房產(chǎn)和實體業(yè)，且有投資虧損的經(jīng)歷，更多注重資金安全，比較認可保險的長期性與安全性1.客群基本特征保障情況及保險認知70歲左右的人幾乎沒有保單，50歲左右的身邊有很多代理人，買了多家公司的產(chǎn)品，基本已經(jīng)達到各公司的上限家庭成員的保額都在百萬以上。

每家公司的年交保費在200萬左右，保障充足理財型產(chǎn)品較多，但仍有較強的保險理財、傳承、享受保險增值服務(wù)的需求生活和工作習(xí)慣企業(yè)比較成熟，有專門的管理層，個人生活作息規(guī)律，早上6點到公司，8點前安排完一天的工作后時間自由，有充足的自由支配時間——邀約公司活動或聚餐需要提前一天或當天10點前預(yù)約1.客群基本特征代理人選擇標準專業(yè)、敬業(yè)身份相匹配、真誠相待，有格局、有愛心、有個性在行業(yè)內(nèi)有影響力，能夠提供資源，合作共贏為佳1.客群基本特征財富傳承事業(yè)成功，積累的財富較多，隨著年齡增長，未來有財富傳承和下一代的婚姻風(fēng)險。

政策風(fēng)險及市場競爭風(fēng)險等客戶希望保住財富而不是創(chuàng)造財富，把現(xiàn)有的財富留下來-傳下去是重點關(guān)注話題健康養(yǎng)生、子女教育、財富傳承交流話題：健康養(yǎng)生為主，子女教育、婚姻風(fēng)險及財富傳承保險需求：當下最關(guān)注保險附加值服務(wù)，特別是干細胞保證財富安全，提升收益性：投資理財收益不確定，又沒有較好的投資項目，保住現(xiàn)財富，穩(wěn)定增值規(guī)避下一代的婚姻風(fēng)險：擔心婚姻不幸離婚分家產(chǎn)，造成財產(chǎn)損失孩子教育及就業(yè)規(guī)劃：擔心孩子沒有能力接手家族企業(yè)，部分客戶的三代需要教育資源，比如直通藤校的國際教育培養(yǎng)健康養(yǎng)生：希望身體更健康、更長壽服務(wù)需求：保單外的增值服務(wù)，如干細胞健康管理服務(wù)。