長護轉(zhuǎn)換項目組· 2023.5.22長護轉(zhuǎn)換項目邀約及促成邏輯非增額終身壽老客戶版本操作步驟名單整理會前邀約促成邏輯第一部分：名單整理1.女性客戶2.35-55歲客戶3.穩(wěn)定收入客戶4.理賠客戶優(yōu)先1.年金險老客戶2.重疾險老客戶3.一年期險老客戶4.獲客險種老客戶險種分類客戶畫像從高到底排序試點期邀約對象1、按照客戶畫像，盤點名單，并做評分。

2、每人至少整理10名評分60分及以上客戶。3、試點期間僅限邀約名單整理表列示客戶。4、營服經(jīng)理檢查名單整理表。名單整理表需妥善保管，每日早夕會帶表出勤，補充備注信息。名單整理要求：附：評分說明1.是否是年金或者重疾老客戶（□是10分 □否0分）2.家里是否有70歲以上的老人需要照顧（□是10分 □否0分）3.孩子是否在本地（□否10分 □是0分）4.是否有穩(wěn)定的月收入（□是10分 □否0分）5.家庭年收入是否達到10萬及以上（□是20分 □否0分）6.在家里能否財務(wù)做主（□是10分 □否0分）7.是否有養(yǎng)老保險（社保）（□否10分 □是0分）8.最近三個月內(nèi)是否面見客戶或溝通3.5產(chǎn)品（□是10分 □否0分）9.是否做過理賠且滿意公司理賠服務(wù) （□是10分 □否0分）第二部分：會前邀約會前邀約X姐，國家長期護理保險轉(zhuǎn)換項目試點落戶**，為感謝老客戶對**的支持，公司針對老客戶開放專屬長護轉(zhuǎn)換權(quán)益，以上是央視新聞關(guān)于長護轉(zhuǎn)換的相關(guān)報道，權(quán)益重大，稍后電話聯(lián)系你。

要求：啟動會階段客戶名單整理現(xiàn)場完成10名客戶微信告知附：視頻及圖片素材第一步：微信告知X姐，之前給你發(fā)的信息看到了沒？國家剛剛發(fā)布的重要文件，為積極應(yīng)對人口老齡化國家戰(zhàn)略的重要部署，要求保險公司試點長期護理險轉(zhuǎn)換項目，該項目來滿足失能老人的長期護理保障需求。**作為行業(yè)首家試點公司，針對老客戶限時開放長護轉(zhuǎn)換權(quán)益，這次是國家級重點項目，涉及你的切身利益，公司要求必須當(dāng)面通知到位，你在公司/家里嗎？我過去給你當(dāng)面講解一下。重政策，電話不談細節(jié)目標：鎖定見面第二步：電話約訪X姐，之前電話跟你聊到的長護轉(zhuǎn)換試點的事情，我是本次國家試點的長護服務(wù)專員（展示授權(quán)證書①），這是國家項目（展示紅頭文件②、告知函③）非常重要，我專門過來跟你溝通相關(guān)事宜，本次項目首批權(quán)益資格5月26日-28日限時開放3天，僅針對您這樣的老客戶限時開放。由于權(quán)益額度較高，必須本人親自到公司辦理，您是明天下午還是晚上有空，我給您預(yù)約時間。告知函紅頭文件授權(quán)證書第三步：面訪邀約沒時間、沒興趣有沒有時間，感不感興趣在于這個事情重不重要，這次是國家試點項目，關(guān)乎國家戰(zhàn)略，公司限時開放老客戶轉(zhuǎn)換權(quán)益資格，這個事情對您非常重要！明天下午2點我等您到公司一起去公司辦理吧！你幫我直接辦了這個是國家試點項目，權(quán)益轉(zhuǎn)換涉及投、被保險人重大利益且額度過高，所有權(quán)益需要本人攜帶身份證現(xiàn)場親自辦理。

您看下午2點或者明天晚上7點我們一起去公司辦理吧！又要參加活動嗎那是當(dāng)然，這次國家試點項目，很多關(guān)鍵的信息必須通過官方平臺發(fā)布，公司安排專門的發(fā)布官給你講解清楚，現(xiàn)場還有多重權(quán)益，需要本人攜帶身份證到公司辦理！拒絕處理第三部分：促成邏輯會中促成邏輯基礎(chǔ)養(yǎng)老三餐不愁尊嚴養(yǎng)老護理剛需講百歲人生》講百萬基礎(chǔ)養(yǎng)老金》講終身鎖定3.5%復(fù)利增額講護理風(fēng)險》講護理費用》講客戶專屬限時轉(zhuǎn)換權(quán)益X姐，按照國家公布的數(shù)據(jù)，1949年人均壽命只有35歲。

2020年人均壽命達到77歲，未來平均每4年人均壽命提升1歲，未來百歲人生不是夢，人人都可以壽比南山，但是很難做到福如東海，咱們算一筆賬，按照一個家庭每天60元伙食費開支，20年需要將近50萬生活開支，再加上未來的護理風(fēng)險，至少需準備百萬養(yǎng)老金，這些都得提前做準備，養(yǎng)老是剛性需求，把未來一定要用的錢提早規(guī)劃出來，越早規(guī)劃越輕松，今天講的這款產(chǎn)品，可以終身鎖定3.5%復(fù)利增額，每月一點點，確定存下錢。