保單整理的價值與流程能夠同時解決銷售流程中的主顧開拓、約訪、需求診斷這三個影響業(yè)績的關(guān)鍵步驟的效率與品質(zhì)1、保單整理可以解決銷售流程中的什么問題？  對客戶的好處2、為何要做保單整理（ 1/2 ）全面了解家人保障情況，便于完善全家保障細(xì)致了解每張保單交費(fèi)情況，避免失效風(fēng)險便于特殊情況發(fā)生時的快速理賠及理賠后的保單保全。

便于定期評估保險計劃，適時調(diào)整保障為何要做保單整理（ 2/2 ）提供專業(yè)服務(wù)，展示專業(yè)形象，快速贏得認(rèn)同尋找客戶保障缺口，促使客戶快速加保全面了解客戶保障，為更深層次的服務(wù)打下基礎(chǔ)獲取源源不斷轉(zhuǎn)介紹，成為百萬百件高績優(yōu)精英對我們的好處代理人客戶以專業(yè)服務(wù)贏得信任和口碑，帶來轉(zhuǎn)介紹和加保，成就保險事業(yè)清晰自身保障情況，合理規(guī)劃及調(diào)整保障計劃，成就無憂美滿人生1、保單整理的本質(zhì)，一方面是保護(hù)自己，降低客戶認(rèn)為“啥都能賠”的超高預(yù)期，進(jìn)而提升我們服務(wù)的滿意度2、另一方面是體現(xiàn)我們的專業(yè)素養(yǎng)，潛移默化的影響客戶的再投保預(yù)期保單整理怎么做？

保單整理“四步走”流程 保單整理流程第一步：約訪收集客戶保單第二步：制作保單整理一覽表第三步：保障缺口分析第四步：獲取轉(zhuǎn)介紹句話建立信任（雙場景-陌生/老客戶）關(guān)鍵4問激發(fā)需求（根據(jù)對客戶的了解4擇N）PART 1約訪收集客戶保單兩句話建立信任——應(yīng)用場景1（ 陌生 ）這個我想了解一下展開關(guān)鍵四問周總，您看老百姓身體是需要定期體檢的，我們的保險資產(chǎn)也一樣，需要定期整理，您說是不？是??！我是**的客戶經(jīng)理*** ，我與我的團(tuán)隊已經(jīng)為**個家庭做了保單整理服務(wù)，我可以為您提供這項專業(yè)化的服務(wù)，幫您看看有沒有多買或者重復(fù)買……

哦！我們做保單整理，能讓您清楚地了解什么時候交錢、領(lǐng)錢，什么情況能賠錢，  受益人如何指定、留錢給誰等，您看需要我給您介紹一下嗎？兩句話建立信任——應(yīng)用場景2（ 老客戶 ）**先生/女士，公司系統(tǒng)提示我，您今年的保單整理日是X月X日，根據(jù)公司要求，我們必須在這一天前后3日內(nèi)對您的家庭保單進(jìn)行服務(wù)。這個不用了吧？我們做保單整理，能讓您清楚地了解什么時候交錢、領(lǐng)錢，什么情況能賠錢，受益人如何指定、留錢給誰等，您看需要我給您介紹一下嗎 ？那好吧！交錢領(lǐng)錢賠錢留錢3、保單整理的四個關(guān)鍵提問是什么？1、您每張保單的繳費(fèi)時間、繳費(fèi)賬戶都清楚嗎？2、您知道您的保單什么時候領(lǐng)錢，可以領(lǐng)多少嗎？3、請問您所購的保險，您知道什么時候可以獲得理賠，該怎樣理賠，賠多少？4、作為保單非常關(guān)鍵的要素——受益人，您的每張保單是否指定了呢，他們分別是哪些人呢？備注：11（ 1 ）交錢：您每張保單的繳費(fèi)時間、繳費(fèi)賬戶都清楚嗎？  

目的：通過詢問交錢， 引起客戶注意，從服務(wù)入手，取得客戶認(rèn)可（ 2 ）領(lǐng)錢：您知道您的保單什么時候領(lǐng)錢，可以領(lǐng)多少嗎？目的： 通過詢問領(lǐng)錢， 觸及客戶利益，引發(fā)客戶興趣（ 3 ）賠錢：您知道您購買的保險什么時候可以獲得理賠，該怎樣理賠？賠多少嗎？目的：通過詢問賠錢， 涉及客戶最重要的權(quán)利，鎖定客戶關(guān)注點（ 4 ）留錢：作為保單的關(guān)鍵要素—受益人，您每張保單是否指定了呢？ 分別是哪些人呢？目的：通過詢問留錢， 體現(xiàn)專業(yè)，增加客戶信賴感用關(guān)鍵4問明晰保單整理對客戶的好處，激發(fā)客戶需求您每一張保單的受益人是法定還是指定的？

其實受益人的指定和法定大不相同，但很多人購買保險的時候沒想那么多，都是默認(rèn)的法定，最后沒能按照自己的意愿進(jìn)行分配，通過保單整理我可以幫您逐一梳理一下，根據(jù)您的需求，按不同的方法來確定受益人，包括順序份額。關(guān)鍵4問示例：舉一反三，靈活運(yùn)用，可以是陳述，也可以是提問您對每一張保單具體的繳費(fèi)日期、繳費(fèi)期限、保額多少都清楚嗎?從哪個銀行劃款？交多少錢？  有沒有臨近續(xù)保期的保單？

如果不太清楚，我可以幫您看看，讓您明明白白清清楚楚。因為保險種類繁多，比如年金險可以在固定的領(lǐng)取期領(lǐng)錢，有的是每年領(lǐng)取，有的是3年領(lǐng)一次,有的是5年領(lǐng)一次，時間一長很容易忘記，是吧？還有的保險有一定的分紅，這是您的權(quán)益，什么時候領(lǐng)取、領(lǐng)多少您了解嗎？我給您整理一下，您就非常清楚了。有些保障類的保險，比如重大疾病保險，或是意外保險，您知道什么時候可以獲得理賠，怎樣辦理理賠、能賠多少錢嗎？另外，每個家庭成員能賠多少？到底是一倍賠付，還是多倍賠付？生病住院能不能報銷？每天有沒有住院津貼？我給您做了保單整理，您就能看得很清晰了。