《我是一名誠信的保險(xiǎn)規(guī)劃師》培訓(xùn)目標(biāo)：樹立合規(guī)意識(shí)，規(guī)范保險(xiǎn)規(guī)劃師日常行為，塑良好職業(yè)形象，助力職業(yè)生涯的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展授課時(shí)間：50分鐘（見下表）教學(xué)方式：講授、視頻、討論、發(fā)表1、課程整體介紹手冊(cè)：P140-151課程大綱大綱內(nèi)容教學(xué)時(shí)間（分鐘）課程大綱行為規(guī)范課程大綱誠信經(jīng)營(yíng)課程大綱“真我”合規(guī)文化課程大綱 合計(jì)：50分鐘2課程的變化點(diǎn)課程內(nèi)容：更新部分內(nèi)容（真我文化）教學(xué)活動(dòng)：增加觀看視頻的小組討論、發(fā)表。

3、課程邏輯及重點(diǎn)內(nèi)容行為規(guī)范（P1-P11）單元一誠信經(jīng)營(yíng)（P12-P15）單元二通過視頻，讓學(xué)員了解行為規(guī)范的重要性了解保險(xiǎn)規(guī)劃師“十個(gè)遵守”、“十個(gè)不準(zhǔn)”行為規(guī)范闡述保險(xiǎn)誠信經(jīng)營(yíng)的重要性（特殊性、不對(duì)稱性、保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)督、發(fā)展需求）“真我”合規(guī)文化（P16-P19）單元三通過古文引發(fā)引出公司對(duì)合規(guī)文化的重視了解公司“真我”合規(guī)文化的內(nèi)涵（真人真單真服務(wù)行為規(guī)范誠信經(jīng)營(yíng)“真我”合規(guī)文化課程目標(biāo)了解日常工作中應(yīng)該遵循的法律法規(guī)規(guī)范保險(xiǎn)規(guī)劃師的從業(yè)行為這堂課程主要了解保險(xiǎn)規(guī)劃師日常工作中應(yīng)遵循的法律法規(guī)以此約束自己在展業(yè)過程中的行為一行為規(guī)范首先一起來看看行為規(guī)范篇應(yīng)遵守的要求互動(dòng)一下視頻中主人公有哪些不誠信的行為？主人公的主管有哪些不誠信的行為？視頻播放完了，接下來一起講講在視頻中主人公有哪些不誠信的地方？除了主人公外，他的上級(jí)主管有沒有做的不到位的地方？

（總結(jié)：在視頻中主人公除了銷售誤導(dǎo)外，還有代客戶簽字、接聽回訪電話，偽造常駐地址的問題，當(dāng)然上級(jí)主管沒有做到有效輔導(dǎo)的責(zé)任，所以在影片后一個(gè)被列入黑名單，一個(gè)被開除。所以誠信展業(yè)很重要）行為規(guī)范——十個(gè)遵守遵守行業(yè)有關(guān)法律、法規(guī)遵守公司規(guī)定，按時(shí)參加會(huì)議、培訓(xùn)遵守職業(yè)道德遵守正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，誠信展業(yè)的原則遵守公司利益為重的原則接下來看看行為規(guī)范中，有哪十點(diǎn)是需要我們遵守的（詳見幻燈片，按燈片逐一講解，根據(jù)實(shí)際情挑1-2點(diǎn)展開說明）行為規(guī)范——十個(gè)遵守遵守客戶至上的原則遵守對(duì)客戶資料和公司信息保密原則遵守著裝整齊、文明展業(yè)的原則遵守尊重他人、禮貌待人的原則遵守同業(yè)之間、個(gè)人之間公平競(jìng)爭(zhēng)、友好協(xié)商的原則。

（詳見幻燈片，按燈片逐一講解，根據(jù)實(shí)際情挑1-2點(diǎn)展開說明）行為規(guī)范——十個(gè)不準(zhǔn)不準(zhǔn)欺騙誤導(dǎo)客戶不準(zhǔn)代客戶簽名不準(zhǔn)代客戶體檢不準(zhǔn)用不正當(dāng)方式爭(zhēng)搶業(yè)務(wù)或增員不準(zhǔn)返傭和侵占、挪用保費(fèi)及理賠款有十點(diǎn)需要遵守，自然也有不允許觸碰的十點(diǎn)紅線，一旦觸及，輕者降級(jí)無法晉升或扣錢外，甚者一直被除名同時(shí)被列入黑名單，終身不得加入保險(xiǎn)業(yè)。這十點(diǎn)分別是...（詳見幻燈片，按燈片逐一講解，根據(jù)實(shí)際情挑1-2點(diǎn)展開說明）行為規(guī)范——十個(gè)不準(zhǔn)不準(zhǔn)串通客戶騙保、騙賠不準(zhǔn)擅自印刷、發(fā)放宣傳資料不準(zhǔn)違反公司師承文化的道德規(guī)范不準(zhǔn)侵害或削弱各級(jí)營(yíng)銷員的權(quán)力與義務(wù)不準(zhǔn)詆毀本公司其他營(yíng)銷員和同業(yè)。

（詳見幻燈片，按燈片逐一講解，根據(jù)實(shí)際情挑1-2點(diǎn)展開說明）保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員遵守行為規(guī)范的意義遵守這些行為規(guī)范對(duì)我們保險(xiǎn)規(guī)劃師有什么意義？（詳見幻燈片，按燈片逐一講解，根據(jù)實(shí)際情挑1-2點(diǎn)展開說明）二誠信經(jīng)營(yíng)除了個(gè)人遵守日常行為規(guī)范外，保險(xiǎn)公司也會(huì)誠信經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)基本原則保險(xiǎn)最基本的原則：即最大誠信原則最大誠信原則是保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)中首要遵循的基本原則這是因?yàn)樽畲笳\信是保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)中首要遵循的原則思考：保險(xiǎn)人為什么要誠信經(jīng)營(yíng)？保險(xiǎn)產(chǎn)品的特殊性保險(xiǎn)公司與客戶信息的不對(duì)稱性銀保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的監(jiān)管保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展的需求保險(xiǎn)人為什么要誠信經(jīng)營(yíng)？除了銀保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的監(jiān)管外，也是因?yàn)楸ｋU(xiǎn)產(chǎn)品的特殊性。

其他行業(yè)的產(chǎn)品是實(shí)物，看得見摸得著，而保險(xiǎn)是無形商品，是一紙合同，是契約。正是因?yàn)楸ｋU(xiǎn)的特殊性也決定著保險(xiǎn)公司必須誠信經(jīng)營(yíng)，如果不誠信，影響口碑，后續(xù)補(bǔ)救花的精力非常大。再者保險(xiǎn)公司不與客戶直接對(duì)接，而是保險(xiǎn)規(guī)劃師作為橋梁把保險(xiǎn)人和客戶連接在一起。信息有不對(duì)稱。總結(jié)：保險(xiǎn)人為什么要誠信經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)中信息的不對(duì)稱性對(duì)于保險(xiǎn)人：保險(xiǎn)標(biāo)的是廣泛而且復(fù)雜的，作為風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者的保險(xiǎn)人卻遠(yuǎn)離保險(xiǎn)標(biāo)的，而且有些標(biāo)的難以進(jìn)行實(shí)地查勘對(duì)于投保人：由于保險(xiǎn)合同條款的專業(yè)性與復(fù)雜性，一般的投保人難以理解與掌握，對(duì)保險(xiǎn)人使用的保險(xiǎn)費(fèi)率是否合理、承保條件及賠償方式是否苛刻等也是難以了解的保險(xiǎn)合同的附和性與射幸性不誠實(shí)信用可能會(huì)引發(fā)徒然增加的保險(xiǎn)賠款，損害保險(xiǎn)人、投保人和被保險(xiǎn)人的利益。上述可以看出合同內(nèi)容復(fù)雜，如果沒有保險(xiǎn)規(guī)劃師做橋梁為客戶講解。