01保單整理實操流程這是第一部分，主要用于整理客戶所購買過的保單信息，必須要掌握如何填寫這是第二部分，通過整理已經(jīng)購買的保單信息，通過填寫，逐步挖掘客戶需求這是第三部分，用于尋求客戶轉(zhuǎn)介紹這是最后一部分，用于填寫你的相關(guān)信息保單整理表清分卡：此項檢視表涵蓋客戶家庭購買所有保單信息；保障參考值：根據(jù)客戶實際需求增加金額；轉(zhuǎn)介紹：一定要有力度，讓客戶明白把“愛”傳遞出去，成為幫助他人的貴人；回執(zhí)：強(qiáng)調(diào)公司要求，回執(zhí)需交至公司。

客戶及其家庭成員的年齡客戶及家庭成員的保障情況客戶及其家庭成員的職業(yè)（考慮其風(fēng)險性和持續(xù)性）客戶及其家庭成員父母的相關(guān)信息、遺傳類疾病等客戶對于保險的偏好（意外、健康、養(yǎng)老、子女教育、理財?shù)龋┦占蛻粜畔㈥P(guān)鍵點，并對信息做出分析——第一步：收集客戶保單信息客戶分析：3個維度判斷保險觀念判斷保險觀念：購買年份1. 90年代購買，觀念強(qiáng)2. 近幾年持續(xù)購買，觀念強(qiáng)3. 連續(xù)3年未購買，觀念一般4. 多年前購買，再未購買，觀念弱判斷保險觀念：購買險種1、僅有新型保險，觀念弱2、少量意外險，觀念一般3、意外、重疾均有，觀念強(qiáng)判斷保險觀念——保額保費(fèi)1、健康類年交1萬以上，分紅類年交10萬以上，觀念強(qiáng)2、重疾保額30萬以上，意外保障50萬以上，觀念強(qiáng)3、重疾保額10萬以上，意外保障20萬以上。

觀念一般4、重疾、意外保額均不超過10萬，觀念弱客戶分析—判斷經(jīng)濟(jì)能力（1/2）家庭年交保費(fèi)10萬以上，經(jīng)濟(jì)實力強(qiáng)家庭年交保費(fèi)3-5萬，有經(jīng)濟(jì)實力家庭年交保費(fèi)1萬以下，經(jīng)濟(jì)實力一般保費(fèi)交多少：90年代購買3000元以上，經(jīng)濟(jì)能力強(qiáng)近1-3年購買或加保1萬以上，說明有經(jīng)濟(jì)實力近1-3年購買或加保1萬以上，說明有經(jīng)濟(jì)實力近1-3年未買保險的，加保1萬以下，說明經(jīng)濟(jì)實力一般購買時間：客戶分析—判斷經(jīng)濟(jì)能力（2/2）個體老板公務(wù)員專業(yè)人士老板、合伙人，經(jīng)濟(jì)實力強(qiáng)。

打工者，經(jīng)濟(jì)實力一般處級以上，經(jīng)濟(jì)實力強(qiáng)；工作5年以上科員、科級，有經(jīng)濟(jì)實力5年以下，經(jīng)濟(jì)實力一般建筑師、醫(yī)生、律師、老師工作10年以上，經(jīng)濟(jì)實力強(qiáng)；5年以上，有經(jīng)濟(jì)實力；5年以下，經(jīng)濟(jì)實力一般客戶分析—判斷家庭地位保單投保人信息來源大多保單為同一投保人，有話事權(quán)男女主人占比平均，均有話事權(quán)判斷標(biāo)準(zhǔn)第二步：按被保險人清分保單，并按險種分類統(tǒng)計。

1. 按險種將保單分類：人身保險財產(chǎn)保險人壽保險健康保險意外傷害保險死亡保險生存保險兩全保險疾病保險醫(yī)療保險收入保障保險長期護(hù)理保險意外傷害死亡殘疾保險意外傷害醫(yī)療保險綜合意外傷害保險財產(chǎn)損失保險責(zé)任保險信用保險和保證保險企業(yè)財產(chǎn)保險家庭財產(chǎn)保險運(yùn)輸工具保險貨物運(yùn)輸保險建筑工程保險公眾責(zé)任保險雇主責(zé)任保險產(chǎn)品責(zé)任保險職業(yè)責(zé)任保險污染責(zé)任保險商業(yè)信用保險出口信用保險信用卡保險以被保險人分類進(jìn)行填寫所有保單首頁打開，看保單、看險種、找保險責(zé)任在保單前兩頁快速找出保單整理表的投保人、被保人、保單號、保單利益、投保公司、產(chǎn)品保額、保障期限、年繳保費(fèi)等。