了解客戶資料、去年繳費日期、往年繳費習(xí)慣、慣用繳費方式。告知投保保單、應(yīng)繳日期、 核對繳費賬號、繳費金額， 在核對無誤的基礎(chǔ)上詢問是 否還有其他服務(wù)需求。提醒客戶/業(yè)務(wù)員，按時繳費。客戶/業(yè)務(wù)員?？蛻糇尶蛻舾惺芊?wù)的細致與周到，了解 客戶未如期繳費的原因，以促成順利 繳費。查詢失敗原因、查詢劃賬賬號、繳費意愿深入了解。告知劃賬失敗原因、了解客戶遲交 原因，再次提醒本周內(nèi)完成存款。客戶進一步了解客戶未繳費的真實原因為后期面訪、促成做好準(zhǔn)備。失效時間計算、告知客戶損失、深入溝通原因、面見約訪準(zhǔn)備。問詢有無其他原因影響交費、 告知失效損失及影響、了解客戶是否有時間進一步溝通面見詳談。建立與客戶良好關(guān)系，提醒客戶做好繳費準(zhǔn)備了解客戶個人及家庭基本信息，準(zhǔn)備好面訪小禮品。 寒暄贊美，表達感謝，傳達公司最新資訊，同時提醒客戶做好繳費準(zhǔn)備工作。深入溝通、促成繳費。

分析前期與客戶溝通的內(nèi)容，尋求主管幫助，有針對性的準(zhǔn)備好溝通話術(shù)并進行預(yù)演。講解壽險的意義與功用，解析產(chǎn)品，分析利益，促成繳費。如客戶堅持不繳費，請客戶認真閱讀《客戶須知》并簽署姓名。未收回訪，面簽為主，錄音為輔，內(nèi)容一致。如客戶可以聯(lián)系到，需要簡述提供的客戶服務(wù)內(nèi)容，客戶不繳費原因及復(fù)效的態(tài)度；如客戶無法聯(lián)系，需要描述上門尋找客戶的路徑及尋找的結(jié)果。簽字欄填寫：各級業(yè)務(wù)人員嚴格按要求簽字明確責(zé)任歸屬，嚴禁代簽名。 無法聯(lián)系或拒絕簽字、拒絕面訪客戶需要提供至少三張照片：①小區(qū)正門（或村鎮(zhèn)、街道名牌）；②地址所在建筑物全景；③地址對應(yīng)門牌號；若地址對應(yīng)建筑物缺失或無法尋找，則需提供相應(yīng)村鎮(zhèn)、街道的名牌照片 。

一、532執(zhí)行—未收件填寫要求欄填寫：未收件管理是分公司合規(guī)部門與總公司審計 中心檢查的重點；是客戶經(jīng)理自我保護的重要憑證；是投訴糾紛處理的重要依據(jù)。一、532執(zhí)行—《服務(wù)回訪表》 填寫模板（自動化作業(yè)系統(tǒng)）二、續(xù)期寬末未收保單系統(tǒng)盤點—盤點要求杜絕虛假三、續(xù)期增量失效保單清理注意備注欄填寫 簽字欄填寫無法聯(lián)系客戶需要提供至少三張照片三、續(xù)期增量失效保單清理—《失效通知回訪表》模板客戶簽字與電話錄音的區(qū)別二次展業(yè)不簽字，即繳費簽字，即為認可簽字，不易反悔錄音途徑是否合法錄音是否清晰完整對話雙方身份是否確定錄音是否可以斷定事實電話錄音客戶簽字訪量是解決一切業(yè)務(wù)問題的法寶，是業(yè)務(wù)經(jīng)營與客戶積累的最重要舉措。