根據(jù)LIMRA的調查發(fā)現(xiàn)，頂尖的從業(yè)人員幾乎都有針對時間管理、拜訪量、促成量、舉績件數(shù)等設定年度目標，并規(guī)劃好每月、周、日執(zhí)行計劃的習慣。好的目標規(guī)劃是成功的一半。有了詳細、明確的目標，我們才能踏實地“照表操課”，把每項基礎工作落實到位，逐步提高行銷能力，進而提升業(yè)績。而我們看到更多的卻是，不少保險從業(yè)人員根本不重視目標規(guī)劃。常常出現(xiàn)“昨天在外展業(yè)忙得腳不沾地。

今天坐在職場或家中閑得發(fā)慌”“三年不開張，開張吃三年”等狀況。這樣展業(yè)，很難能扎穩(wěn)業(yè)務基礎。那么我們應如何做好目標規(guī)劃，保持均勻的業(yè)務節(jié)奏，扎實業(yè)務基礎？分析現(xiàn)狀是制定個人目標的基礎。對于從業(yè)人員而言，只有清晰地找到自己當前所處的位置，才能精準地制定目標，且找到現(xiàn) 狀與目標之間的最佳路徑。從業(yè)人員該如何分析現(xiàn)狀呢？

我們認為，要從兩個方向著手： 第一，目前的財務狀況。從業(yè)人員可結合現(xiàn)階段的財務狀況，計算出目前每月收入大約要多少才能滿足生活所需及未來的儲蓄計劃。計算出財務目標后，就可以換算成業(yè)績目標，而有了業(yè)績目標后，便能進一步推算出每月要完成多少件保單。第二，事業(yè)發(fā)展瓶頸。全方位自我檢視，正視自身的發(fā)展瓶頸，比如是客戶開拓能力弱，還是拜訪量太少，抑或成交的件數(shù)太少等。

找到事業(yè)發(fā)展的瓶頸后，規(guī)劃目標時，便能對癥下藥。設定關鍵目標，有一個熱詞叫“OKR”。OKR即目標與關鍵結果?！癘”是想要達到的目標，“KR”則是用某些事證明你達到了這個目標的關鍵結果。比如，通過步驟1的分析現(xiàn)狀，從業(yè)人員快速找到件數(shù)目標。件數(shù)目標是目標結果，即“O”。假設件數(shù)目標是每月完成3 件，那就要遵循以下原則來找到“KR”。

設定關鍵目標（1）將件數(shù)目標變成拜訪量目標。比如，每月完成3件保單，大約每周要完成1件保單。假如按照每面談3位可以成交1位、每拜訪10位可以成功面談3位來算，每周要完成10個拜訪。這就是拜訪量數(shù)據(jù)。設定關鍵目標（2）寫出不少于拜訪量目標的名單。每周要完成10個拜訪，首要問題是解決拜訪名單。否則，就無法落實這10個拜訪量。

上哪里去找10個拜訪名單呢？可以從親友的推薦、 陌生拜訪、緣故或既有的有加?？臻g的客戶出發(fā)。羅列出這一周可以拜訪的名單，并做合理的時間安排。設定關鍵目標（3）合理安排四個星期，首周是王道。每月完成3件保單，每周的進度規(guī)劃很重要。俗話說：一年之計在于春。對于一個月來說也是如此，最重要的是首周。如果首周能完成1件以上的保單，后面三周就會很輕松，目標達成的可能性更大。但如果首周完成0 件。
    后面就有無法完成3件的可能。設定關鍵目標好的計劃是成功的一半，因為有了計劃，就有了明確的工作流程。當營銷員將收入目標落實到拜訪量和拜訪名單之后，就等于有了工作的方向。下一步就是制訂具體的執(zhí)行計劃，給目標方向畫一條明確的道路。制訂計劃的關鍵行為在工作日志（行事歷）填寫上。而在填寫工作日志時，要落實4件事：（1）團隊活動與公司活動；（2）拜訪名單的安排（每月四周）；（3）個人自我提升計劃；（4）銷售成果的數(shù)據(jù)化管理。

美國西點軍校通過嚴格的訓練，培養(yǎng)了學生鋼鐵般的紀律與意志力，也造就了西點人杰出的執(zhí)行力。西點軍校的畢業(yè)生，不僅在戰(zhàn)場上建功立業(yè)，更在商場上大放異彩。“沒有任何借口”是西點軍校200年來奉行的最重要的行為準則。它強化的是每個學生想盡辦法去完成任何一項任務，而不是為沒有完成任務去尋找借口，哪怕是看似合理的借口。