傳統(tǒng)的保險代理人是否能夠升級為新時代的保險理財師？不僅可以，傳統(tǒng)的保險代理人還具備三大先天的優(yōu)勢：第一， 無論哪一個階層的客戶，理財都是從保障開始做起， 而唯有保險代理人能更好地為客戶提供專業(yè)的保障規(guī)劃；第二， 保險代理人比起其他金融從業(yè)人員，不僅能和客戶建立專業(yè)信任， 更關(guān)注人情關(guān)系， 與客戶之間的黏合度有著巨大的優(yōu)勢，更有條件和客戶建立長期深入的信賴關(guān)系；第三， 人身保障一般都是終身的規(guī)劃，為了給客戶 提供更專業(yè)的服務(wù)，保險銷售人員有機(jī)會更多角度了解客戶的人生目標(biāo)和真實想法，在理財?shù)男枨蠓治錾细嗅槍π缘奶峁┛蛇x擇產(chǎn)品，正做到顧問式營銷。保險銷售升級保險理財?shù)挠行緩剑碡斠?guī)劃是運(yùn)用多種金融工具的合理配置， 在保障資金安全的基礎(chǔ)上， 使之穩(wěn)定的保值、 增值， 最終實現(xiàn)客戶的財務(wù)目標(biāo)。 所以僅僅了解產(chǎn)品信息， 還談不上理財規(guī)劃。 如何給客戶提供整體家庭理財規(guī)劃， 還需要系統(tǒng)性學(xué)習(xí)。 比如對于養(yǎng)老、 教育、 樓市、 稅收等政策的關(guān)注與了解； 對于股票、 基金、 信托、 P2P等各種金融產(chǎn)品的擴(kuò)展性學(xué)習(xí)。 知識決定高度， 要提升客戶層， 就要不斷增長自己的知識。保險銷售升級保險理財?shù)挠行緩?，在家庭理財中?保險是理財?shù)幕A(chǔ)。 作為諸多金融工具中的一種， 保險在新時代的家庭理財中承擔(dān)著越來越多的責(zé)任。 不同人群對于保險的需求更加細(xì)分化。 保險理財師應(yīng)該突破對于保險傳統(tǒng)功能上的理解， 多角度運(yùn)用保險的不同功能， 比如除基本保障功能之外， 保險更具有儲蓄功能、資產(chǎn)隔離功能、 財富傳承功能、 類信托法律功能、類金融房產(chǎn)功能等。 以不同的功能解決客戶不同的問題， 從而拓寬保險銷售的思路。

保險銷售升級保險理財?shù)挠行緩剑破涫拢?必先利其器。 營銷工具在銷售過程中起到的作用不容小覷。 工具的使用能更清晰、快速地溝通理念、 講解產(chǎn)品， 助力成交。 對于很多希望再考慮或跟家人商討的客戶， 也可以留作參考資料。 以工具為核心的理財規(guī)劃是新晉保險理財師成長的最佳途徑。 家庭財務(wù)收支表， 養(yǎng)老金、 教育金測算表， 保額規(guī)劃表， 保單整理表等表格都能對家庭理財起到很好的幫助。保險銷售升級保險理財?shù)挠行緩剑皇欠e極主動。我們要只為成功找方法，不為失敗找理由。主動學(xué)習(xí)是最快的成長途徑

二是以始為終。有目的的叫人生藍(lán)圖，沒有目標(biāo)的人生叫流浪?？梢愿鶕?jù)SMART原理清晰的設(shè)定自己的職業(yè)目標(biāo)，記住目標(biāo)清晰是事業(yè)發(fā)展的第一步三是要事第一。 不要用戰(zhàn)術(shù)的勤奮去掩蓋戰(zhàn)略上的懶惰。 銷售工作，時間很容易被一些煩瑣的日常事務(wù)所占據(jù)， 每天可能都很忙， 但業(yè)績卻沒有明顯的提升。 就是因為我們沒有明確每天什么是要事。 可以用輕重緩急列為4個象限， 去有效安排每天的事務(wù)。 清晰行業(yè)發(fā)展趨勢，明確職業(yè)發(fā)展方向， 優(yōu)化理財規(guī)劃技術(shù)。 知識、 理念、 技術(shù)、 習(xí)慣四大升級， 可讓保險銷售快速升級理財規(guī)劃。 保險是市場經(jīng)濟(jì)條件下風(fēng)險管理的基本手段，也是一種金融工具， 是家庭資產(chǎn)投資以及資產(chǎn)配置環(huán)節(jié)中不可或缺的重要組成部分。對于普通家庭來說， 保險的主要作用是保障家庭資產(chǎn)，提高家庭經(jīng)濟(jì)的抗風(fēng)險能力。買保險并不是單獨(dú)給誰買，別人說就買？自己感覺對就買？