5 分鐘 / 3人一組進(jìn)行演練 一人 扮演客戶 / 一人 扮演理財(cái)顧問(wèn)/另一人扮演觀察者在演練時(shí)，“客戶”在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候回應(yīng)顧問(wèn)互換角色多次演練以掌握面對(duì)面接洽話術(shù)演練表示理解繼續(xù)要求見(jiàn)最少試三次接洽中的異議處理方式。

異議處理九宮格“在電話里講就可以了！”李先生，我可以和您在電話里交談，不過(guò)，我們所提供的理財(cái)服務(wù)是針對(duì)每個(gè)人不同的需求而設(shè)計(jì)的。這也是我為什么要和您當(dāng)面交流的原因。況且我還有一些資料要給您看，有一些細(xì)節(jié)問(wèn)題還要與您討論。不知道您是周二下午2點(diǎn)還是周三下午2點(diǎn)，哪個(gè)時(shí)間比較方便見(jiàn)面？ 

“我沒(méi)有興趣”李先生，我非常理解您現(xiàn)在的想法。許多朋友在未了解理財(cái)服務(wù)內(nèi)容細(xì)節(jié)之前，也是沒(méi)有興趣。但經(jīng)過(guò)交流，他們都覺(jué)得理財(cái)服務(wù)對(duì)他們很有幫助。不知道您是周二下午2點(diǎn)還是周三下午2點(diǎn)，哪個(gè)時(shí)間比較方便見(jiàn)面？ 

“我已經(jīng)買(mǎi)過(guò)保險(xiǎn)了”李先生，恭喜您為家庭的未來(lái)做出準(zhǔn)備。我們的這一套個(gè)人理財(cái)服務(wù)，正好可以免費(fèi)為您做個(gè)檢視?？梢詭湍玫囊?guī)劃家庭財(cái)務(wù)狀況。李先生，不知道您是周二下午2點(diǎn)還是周三下午2點(diǎn)，哪個(gè)時(shí)間比較方便見(jiàn)面？

“我有朋友在做保險(xiǎn)”好的李先生，我了解您的意思。其實(shí)我約您見(jiàn)面主要也是希望提供您一些有用的資訊。這些資訊可以幫助我們進(jìn)行有效的理財(cái)服務(wù)。很多像您這樣的家庭都感覺(jué)很有幫助。多了解一些有用的資訊總沒(méi)錯(cuò)吧！

不知道您是周二下午2點(diǎn)還是周三下午2點(diǎn)，哪個(gè)時(shí)間比較方便見(jiàn)面？ “把資料寄給我好了”李先生，我非常樂(lè)意把資料寄給您。但是我們提供的個(gè)人理財(cái)服務(wù)是針對(duì)每個(gè)人不同的需求而設(shè)計(jì)的。同時(shí)資料也比較多，有些內(nèi)容過(guò)于專(zhuān)業(yè)。我想還是和您當(dāng)面交流比較好，這樣也可以節(jié)省您的時(shí)間。

李先生，不知道您是周二下午2點(diǎn)還是周三下午2點(diǎn)，哪個(gè)時(shí)間比較方便見(jiàn)面？“我很忙沒(méi)時(shí)間”李先生，我知道您很忙，這也正是我先打電話預(yù)約您的原因。我覺(jué)得個(gè)人理財(cái)服務(wù)對(duì)您這樣的專(zhuān)業(yè)人士會(huì)有幫助。而我們交流時(shí)間不會(huì)太長(zhǎng)。為了不耽誤您工作，我希望約個(gè)大家都方便的時(shí)間。您看周二下午2點(diǎn)還是周三下午2點(diǎn)，哪個(gè)時(shí)間比較方便見(jiàn)面？