修訂背景2013年，我部根據(jù)人民銀行《關(guān)于開展大額和可疑交易報告綜合試點工作的通知》，開展了反洗錢試點工作，建立了一套新的異常交易監(jiān)測指標(biāo)體系，優(yōu)化了大額和可疑交易報送流程。

此外，人民銀行于年初下發(fā)了《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》，進(jìn)一步規(guī)范了客戶洗錢風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)。為持續(xù)滿足外部監(jiān)管要求，我們結(jié)合各分公司的執(zhí)行反饋，對公司2011年制定下發(fā)的《反洗錢工作管理辦法》（以下簡稱《辦法》）進(jìn)行了完善，已提請總裁室審議通過。

總體情況（二）修訂過程★分公司層面：按照公司《制度管理暫行規(guī)定》，對36家分公司開展了意見征求工作，其中，20家分公司反饋無意見，**、**等16家分公司共提出30條不同意見（經(jīng)過同類歸并），我部逐一對分公司的反饋意見進(jìn)行分析，最終共采納意見21條，未采納9條。

★總公司層面：我部起草協(xié)調(diào)單征求總公司人力資源部等14個部門的意見，其中，人力資源部、財務(wù)部、個險銷售部、團(tuán)體業(yè)務(wù)部、銀行保險部、電子商務(wù)部、教育培訓(xùn)部、審計部、信息技術(shù)部、研發(fā)中心、數(shù)據(jù)中心無意見，業(yè)務(wù)管理部、客戶服務(wù)部、法律與合規(guī)部共提出3條反饋建議。經(jīng)對各部門意見進(jìn)行反復(fù)研究和慎重考慮，我部對于相關(guān)部門反饋的3條建議全部采納。